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金融:险资购买集合信托监管规范将影响保险和信托行业

2019-10-09 15:59:45来源:励志吧0次阅读

金融:险资购买集合信托监管规范将影响保险和信托行业 2014-04-2 类别: 机构: 研究员:

[摘要]

事件:

4月22日,保监会下发《关于保险资金投资集合资金信托计划有关事项的通知(征求意见稿)》,向保险机构公开征求意见。

点评:

《征求意见稿》是对2012年10月保监会发布的《关于保险资金投资有关金融产品的通知》(保监发〔2012〕91号,下称“91号文”)的细化。

和91号文比较,此次作为受托人的信托公司净资产门槛以及险资投资集合信托的基础资产并变化:前者仍要求信托公司上年末经审计的净资产不低于 0亿元人民币;后者要求集合信托的基础资产仅限于融资类资产和风险可控的非上市权益类资产。

此外,《征求意见稿》采用多措施加强投资风险,防止“非标”投资风险:

1、增加了对保险机构投资流程的监管要求:保险机构投资集合资金信托计划,必须由董事会或董事会授权机构逐项决策,并形成书面协议;应配备独立的信托投资专业责任人,完善可追溯的责任追究机制,并向保监会报告;应就投资行为合法合规性以及投资者权益保护等内容,由专业律师出具相关意见;加强投后跟综,要求保险机构制定兑付风险处理预案,定期检测融资主体和项目经营情况并开展压力测试和情景分析,全程跟踪信托投资风险。

2、新增信托公司其他准入条件:除延续上年净资产不低于 0亿外,增加了对信托公司高管近三年未发生刑事和行政处罚要求,并承诺向保险业相关行业组织报送相关信息。

、重点提出关注两层或多层嵌套投资、投资劣后级受益权、三四线城市不动产、县级政府融资平台、关联投资等投资行为,并通过资产认可调整,挂钩偿付能力,问题项目需投资后15个工作日内向保监会报告。

4、禁止险资投资单一信托,不得投资基础资产属于国家明令禁止行业或产业的信托计划。

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